Les 7 principaux risques associés au trading de crypto-monnaies

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Alors que la plupart des gens sont familiers avec les crypto-monnaies et leurs perspectives, les investisseurs crypto en herbe ne sont pas conscients de la myriade de risques potentiels associés au trading crypto à terme.

Risques d’investissement en cryptos

Au cours de la dernière décennie, les crypto-monnaies ont explosé en popularité, et presque tout le monde en parle ou y investit. Les crypto-tradings, en revanche, ne ressemblent à aucun autre dans le système financier. Ils défient les tendances d’investissement établies et sont sujets à la culmination des risques de la volatilité des crypto-monnaies sauvages.

Aujourd’hui, il existe plus de 10 000 crypto-monnaies et une pléthore d’échanges de crypto-monnaies, et de nouvelles s’ajoutent chaque jour.

Dans cet article, nous allons discuter des risques les plus importants auxquels les investisseurs en crypto, qu’ils soient novices ou expérimentés, devraient rester vigilants sur le futur marché crypto sauvagement volatile.

Principaux risques associés au trading de crypto à terme

Les crypto-monnaies, contrairement à la monnaie fiduciaire, ne sont pas soutenues par les gouvernements ou les banques, ce qui les rend hautement spéculatives.

Une blockchain est un grand livre public qui enregistre toutes les transactions en crypto-monnaies. Le système de grand livre public des crypto-monnaies en fait un système fiable et sécurisé.

Toutefois, la nature décentralisée des crypto-monnaies, associée à l’anonymat qu’elles procurent, présente des risques, même si la blockchain contribue à la sécurité des crypto-monnaies. L’investissement dans les crypto-monnaies comporte plusieurs dangers, dont les suivants :

Volatilité

La volatilité est un indicateur financier clé, et les crypto-monnaies font partie des investissements les plus volatils.

Lorsque la valeur du Dogecoin (DOGE) a bondi au début de l’année 2021, elle a perdu plus d’un tiers de sa valeur en mai 2021. Le prix de la crypto-monnaie a connu des hauts et des bas en raison d’une folle spéculation sur son avenir.

Il y a beaucoup de spéculation sur le marché des crypto-monnaies, certains investisseurs se précipitant pour acheter et vendre dès qu’il y a une baisse de prix. La valeur d’une crypto-monnaie peut chuter précipitamment si un seul tweet ou une seule nouvelle défavorable circule à son sujet.

Malgré cela, certains signes indiquent que la volatilité du marché des crypto-monnaies s’améliore. La plupart des crypto-monnaies ont récemment été acquises par de grandes sociétés de commerce et d’investissement. Grâce à l’influence stabilisatrice de ces grandes entreprises, ces crypto-monnaies pourraient commencer à afficher une saine volatilité.

Cyber-vols et piratages

Les portefeuilles numériques sont utilisés pour stocker les crypto-monnaies et les bourses de crypto-monnaies sont utilisées pour effectuer des transactions avec ces dernières. Les cybercriminels sont attirés par l’anonymat et la dépendance en ligne des crypto-monnaies. Le phishing est l’une des méthodes utilisées par les criminels pour accéder aux portefeuilles de crypto-monnaies et aux plateformes d’échange.

Les investisseurs en crypto-monnaies, qu’il s’agisse de particuliers ou d’entreprises, doivent suivre des protocoles de sécurité Internet rigoureux pour protéger leurs actifs. Il est également judicieux de se tenir au courant des dernières menaces et d’apprendre à protéger ses crypto-actifs et ses portefeuilles de crypto-monnaies.

Décentralisation

L’un des aspects les plus attrayants des crypto-monnaies est qu’elles sont décentralisées.

Toutefois, lorsque les choses tournent mal, cette absence peut avoir un impact négatif. Dans la plupart des transactions financières en ligne, les institutions financières soutiennent et arbitrent généralement les transferts de fonds électroniques. Il est facile d’entrer en contact avec elles si quelque chose ne va pas pendant la transaction.

Cela ne peut pas être fait avec une transaction en crypto-monnaie. Il est difficile d’identifier la bonne entité auprès de laquelle déposer un litige en raison de sa nature décentralisée. Par conséquent, la plupart des investisseurs en crypto-monnaies sont invités à négocier sur des bourses de devises numériques réputées.

La majorité des principales bourses offrent un excellent service à la clientèle qui peut aider à résoudre pratiquement tous les problèmes. Néanmoins, comme la majorité des crypto-monnaies sont décentralisées, la résolution des litiges juridiques est presque impossible.

Risques associés aux transactions de pair à pair (P2P)

Les plateformes peer-to-peer (P2P) sont un type d’échange de crypto-monnaies où les acheteurs et les vendeurs peuvent communiquer directement entre eux. Toutes les transactions sur les plateformes P2P sont réglées directement entre les parties concernées.

L’une des méthodes les plus simples pour convertir des crypto-monnaies en monnaie fiduciaire consiste à utiliser l’un de ces échanges. L’erreur humaine ou la négligence, en revanche, peut entraîner la perte de votre actif le plus précieux. Les arnaques et les manœuvres frauduleuses, comme le refus des acheteurs de payer les crypto-monnaies reçues ou le refus des vendeurs d’envoyer les jetons, sont toujours possibles.

La meilleure façon d’éviter la plupart de ces arnaques est de trouver une plateforme P2P qui offre un service de séquestre d’actifs numériques. Pendant la transaction, la plateforme détient les crypto-monnaies. Une fois que l’acheteur a terminé le processus de paiement et que le vendeur a confirmé la réception, l’actif sera mis à la disposition de l’acheteur. Cela garantit que les deux parties obtiennent les résultats souhaités. Un représentant de la plateforme réglera tout litige éventuel.

Perte ou destruction des clés privées

Un système cryptographique qui utilise deux clés pour authentifier les transactions est utilisé dans la création des crypto-monnaies. Il existe deux types de clés : une clé publique et une clé privée, qui sont toutes deux utilisées pour identifier et authentifier leur détenteur. La clé privée d’une personne est créée automatiquement lorsqu’elle ouvre un portefeuille de crypto-monnaies.

Si la clé privée d’un portefeuille est perdue, toutes les cryptomonnaies détenues dans ce portefeuille ne sont plus accessibles. La perte ou la destruction de clés privées représente environ 20 % de toutes les pertes de bitcoins. Si vous ne conservez pas une copie de vos clés privées sur un ordinateur sécurisé et isolé, vous courez le risque de les perdre. Si votre clé privée n’est pas cryptée, ne la stockez pas en ligne, même si elle est dans un format crypté.

Bourse/plateforme Crypto non réglementée

En raison de la demande croissante de crypto-monnaies, le nombre d’échanges et de plateformes de négociation a considérablement augmenté. En conséquence, il est devenu plus difficile de choisir un échange. Contrairement aux institutions financières traditionnelles, les bourses de crypto-monnaies offrent le même niveau de service au marché financier.

Le trading de crypto-monnaies devient de plus en plus populaire en raison du manque de réglementation. À cette fin, des pratiques prédatrices peuvent être employées par des bourses d’échange non réglementées qui facturent des frais exorbitants et n’ont pas de politiques en place pour empêcher les transactions manipulatrices ou suspectes.

Si certaines bourses facturent des commissions exorbitantes, d’autres rendent difficile le retrait de fonds. D’autres encore peuvent être vulnérables aux escrocs, ce qui leur permet de vous voler facilement votre argent.

Trouvez des plateformes de négociation et des bourses qui ont une bonne réputation en matière de sécurité et de bonnes critiques. Pour éviter les plateformes qui font des promesses irréalistes, lisez toujours les petits caractères de leurs conditions de service.

Réglementation régionale

La croissance future des crypto-monnaies est menacée par la réglementation gouvernementale. Les régulateurs du monde entier ont imposé des restrictions sur la manière et le lieu d’utilisation des crypto-monnaies. Les gouvernements du monde entier craignent que les crypto-monnaies ne soient utilisées pour échapper aux réglementations financières et faciliter le blanchiment de fonds illicites.

Alors que la plupart des gouvernements explorent encore la possibilité d’intégrer les monnaies numériques dans le cadre de leurs systèmes actuels de monnaie fiduciaire, les crypto-monnaies sont devenues populaires dans certains pays, comme le Salvador, qui a lancé ou prévoit de lancer sa crypto-monnaie. Malgré tout, il est fort probable qu’une législation restreignant l’utilisation des crypto-monnaies soit adoptée.

Façons d’atténuer les risques dans le futur trading de crypto-monnaies

Faites vos recherches

« Faites vos recherches et n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre », dit la première règle d’investissement. Cette règle s’applique à tous les investissements, pas seulement aux crypto-monnaies. Donc, si vous avez l’intention d’investir, il est préférable de faire vos recherches et de vous adresser d’abord à un professionnel de l’investissement.

Comprendre le rapport récompense/risque

Pour chaque unité de monnaie, vous prenez un risque et le rapport récompense/risque vous indique combien d’argent se trouve sur votre compte bancaire pour gagner. N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Un rapport de un à un et demi est considéré comme raisonnable.

Diversité de votre portefeuille de crypto-monnaies

Il est possible que la diversification de vos avoirs en crypto-monnaies réduise votre exposition au risque. Un investissement dans un portefeuille bien diversifié réduit l’impact de la volatilité car l’investissement est réparti sur plusieurs pièces.

Déterminez vos stratégies d’entrée et de sortie

Il est important de considérer où vous allez entrer et sortir d’une transaction. Comme pour toute bonne affaire, vous devez tenir compte des gains et des pertes lorsque vous décidez d’acheter ou de vendre. Une gestion efficace du risque exige une stratégie bien pensée pour vos sorties.

Négociez la qualité plutôt que la quantité

Le secret d’un trading de crypto réussi est de privilégier la qualité plutôt que la quantité. Votre stratégie peut ne pas fonctionner dans toutes les conditions de marché. Dans un marché volatil, le swing trading est plus rentable, tandis que le scalping automatisé est plus rentable.

Conclusion

L’écosystème des crypto-monnaies évolue rapidement, comme c’est le cas pour toute technologie nouvelle et innovante. En tant qu’investisseur potentiel, vous ne devez pas vous laisser influencer uniquement par les rendements potentiels et la volatilité.

Avant de vous plonger dans le trading de crypto-monnaies à l’avenir, il est essentiel de comprendre comment elles fonctionnent, à quoi elles servent et comment fonctionne l’écosystème qui les entoure.

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