DeFi et NFT ont pratiquement bouleversé les services financiers d’une manière inédite depuis le Moyen-Âge et auront certainement un impact sans équivoque sur l’avenir de la finance.

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DeFi ou NFT sont-ils l’avenir de la finance ? Nous écrivons sans équivoque que les deux sont l’avenir de la finance. Lisez cet article jusqu’au bout pour savoir pourquoi.

Les investisseurs et les acteurs du marché concentrent leur attention sur les voies de diversification des NFT, des jetons DeFi et des crypto-monnaies en raison de la forte volatilité des marchés basés sur la blockchain.

L’ascension remarquable des marchés blockchain surfe sur la vague des futurs marchés numériques, depuis l’invention révolutionnaire de 2008 avec la publication du livre blanc Bitcoin par Satoshi Nakamoto jusqu’au saut de deuxième génération d’Ethereum en 2014.

Les investisseurs, les législateurs, les autorités de réglementation et les gestionnaires de portefeuille s’intéressent de plus en plus aux actifs financiers décentralisés (DeFis) et aux jetons non fongibles (NFT), qui ont une valeur marchande de 192 milliards de dollars et de 13 millions de dollars, respectivement, au 10 novembre 2021.

En 2021, les NFTs, en particulier, ont connu un formidable bull run. Les NFT ont aidé le Meta de Mark Zuckerberg à étendre sa portée numérique sur les médias sociaux.

En 2021, Michael Dowling, professeur de finance à la Dublin City University, a qualifié les NFT de succès public remarquable de la technologie blockchain, grâce à leur mécanisme unique de transfert de droits par le biais d’actifs numériques.

L’essor de la NFT a créé un dilemme pour les investisseurs, qui ne savent pas s’ils assistent à un marché haussier d’un nouvel actif ou à une bulle. Dans cette optique, répondre aux préoccupations des investisseurs et des gestionnaires de portefeuille concernant les circonstances de marché haussières, baissières et normales souligne l’importance d’examiner tous les marchés interconnectés.

Quel est le rôle de la DeFi et des NFTs dans la finance ?

1. DeFi (Finance décentralisée)

La finance décentralisée (DeFi) est un système financier contemporain basé sur des grands livres distribués, similaires à ceux utilisés dans les crypto-monnaies. Le système décentralise l’autorité sur la monnaie, les biens financiers et les services financiers des banques et des institutions.

Nous avons bouclé la boucle. Le peer to peer, communément appelé troc, était la plus ancienne forme de transaction commerciale. Comme l’offre et la demande devaient être parfaitement ajustées entre pairs, le troc était inefficace. L’argent a été établi comme moyen d’échange pour résoudre le problème de correspondance.

Ainsi que le stockage de la valeur, les premières formes de monnaie étaient décentralisées. En échange de produits, les agents acceptaient une variété d’objets tels que des pierres ou des coquillages.

Finalement, la monnaie fiduciaire a évolué vers une sorte d’argent liquide ayant une valeur mesurable. Aujourd’hui, les banques centrales détiennent le pouvoir sur la monnaie non col-latéralisée (fiat). L’architecture essentielle des institutions financières n’a pas changé au fil du temps, malgré le fait que la forme de la monnaie ait changé.

Cependant, le cadre est en train d’être posé pour une perturbation majeure de l’infrastructure financière. La finance décentralisée, ou DeFi, vise à utiliser la technologie blockchain pour développer et intégrer des modules financiers libres dans des solutions complexes, avec peu de frictions et une valeur maximale pour les clients.

Étant donné que fournir des services à un consommateur possédant 100 dollars ou 100 millions de dollars d’actifs coûte la même chose, nous pensons que DeFi finira par remplacer toute infrastructure financière centralisée importante.

Il s’agit d’une technologie inclusive dans laquelle tout le monde peut payer un coût fixe pour utiliser et profiter des inventions de DeFi. DeFi est un marché compétitif d’applications financières décentralisées qui servent de « primitives » financières telles que le commerce, l’épargne, le prêt, et les jetons.

Ces applications profitent des effets de réseau de la combinaison et de la recombinaison des biens de DeFi, récoltant une partie croissante de la part de marché de l’écosystème financier traditionnel.

Rôles de DeFi dans la finance

Les rôles du DeFi dans la finance sont les suivants :

En privant les intermédiaires et les gardiens de leur pouvoir et en donnant du pouvoir aux gens ordinaires grâce aux échanges entre pairs, DeFi menace le système financier centralisé.

DeFi a le potentiel d’autonomiser fiscalement des milliards d’individus dans le monde entier en éliminant le besoin de tierces parties dans les transactions financières.

Le système DeFi est autorégulateur, ce qui vous permet de suivre et de réguler vos propres fonds.

L’accessibilité 24X7 de DeFi permet d’effectuer des transactions et des échanges de n’importe où et à tout moment.

Les pools de prêts DeFi sont ouverts aux individus qui veulent soit prêter soit emprunter de l’argent pour maximiser l’efficacité de leur capital.

DeFi permet aux gens de prêter leurs économies directement à d’autres, éliminant ainsi les ratios de profit/perte et leur permettant d’obtenir un rendement de 100 % sur leur argent.

2. NFT (Jetons non fongibles)

Les NFT sont basés sur la technologie blockchain et peuvent être échangés sur des bourses comme OpenSea, tout comme les crypto-monnaies.

Cependant, la principale différence entre les NFT et les crypto-monnaies ou autres actifs basés sur la technologie blockchain est que les NFT sont non interchangeables, uniques et ne peuvent être remplacés par un autre actif de même valeur.

Les crypto-monnaies comme le Bitcoin et l’Ethereum, ainsi que la monnaie traditionnelle, s’appuient en revanche sur la caractéristique d’interchangeabilité. La certification de la propriété d’un actif numérique sur une blockchain, le plus souvent le réseau Ethereum, est la première étape d’une NFT.

L’actif numérique qui sous-tend le NFT peut ensuite être vendu, ce qui entraîne un changement de propriété ainsi que tout paiement en bitcoins enregistré sur la blockchain si l’article a été acheté en bitcoins.

Les NFT ont surtout été utilisés pour transformer en marchandises des objets numériques dans les domaines de l’art, des jeux, des objets de collection, des métavers, des services publics et, plus récemment, de la finance décentralisée (DeFi).

CryptoKitties, une collection d’images artistiques de chats virtuels utilisée dans un jeu Ethereum qui permet aux joueurs de les acheter, de les collectionner, de les élever et de les échanger sur Ethereum, est l’exemple le plus ancien et le plus connu de NFT.

Rôles des NFT dans la finance

Voici quelques-uns des rôles des NFT dans la finance :

Les jetons non fongibles facilitent les procédures d’échange et de commerce puisque la fongibilité signifie que les actifs ont une valeur comparable.

La commission américaine des valeurs mobilières (US Securities and Exchange Commission) surveille activement l’utilisation des NFT en tant que garantie pour les prêts de financement décentralisé ou d’autres instruments.

Les NFT peuvent être utilisés comme moyen d’échange en tant que certificat numérique d’authenticité qui ne peut être reproduit. L’enregistrement de la propriété est toujours disponible, immuable, et garantit qu’il n’y a qu’un seul propriétaire à tout moment.

Les NFT peuvent être « tokenisés » pour rendre leur achat, leur vente et leur négociation plus efficaces tout en réduisant le risque de fraude financière.

Quelle est la différence entre la DeFi et les NFTs ?

La différence fondamentale entre la DeFi et le NFT est que la DeFi fait référence au système financier de l’Internet, tandis que le NFT fait référence à des actifs numériques uniques.

Le tableau ci-dessous montre les différences entre DeFi et NFT.

DeFi	NFT
La finance décentralisée (DeFi) est un nouveau système financier basé sur des registres distribués similaires à ceux utilisés dans les crypto-monnaies.	Les jetons non fongibles (NFT) sont des actifs cryptographiques basés sur la blockchain ayant des codes d'identification uniques et des métadonnées qui les séparent les uns des autres.
Finance décentralisée	Jetons non fongibles/non reproductibles
L'objectif de DeFi est d'éliminer toute implication de tiers dans les transactions financières.	Les NFT peuvent être utilisés pour représenter des identités individuelles, des droits de propriété et d'autres choses.
DeFi est une plateforme qui peut effectuer plusieurs processus et transactions.	NFT peut stocker une valeur unique spécifique
DeFi a ses protocoles DeFi ou contrats intelligents et applications connus sous le nom de DApps	NFT n'a pas d'application ni de protocole

Conclusion

La DeFi et le NFT ne peuvent être écartés des discussions financières car ils sont déjà en train de révolutionner le secteur financier.

Dans cet article, nous avons pu mentionner certains des rôles que jouent DeFi et NFT dans la finance ainsi que les différences entre eux. La réponse à la question de savoir lequel des deux (DeFi Vs NFT) est l’avenir de la finance est une réponse ouverte, car les NFT et les DeFi jouent tous deux un rôle crucial dans le soutien de la théorie moderne du portefeuille en fournissant des stratégies de diversification aux investisseurs.

Toutefois, la question de la réglementation et des risques associés à l’investissement dans les NFT et les DeFi n’est toujours pas résolue.